Patrimoine Investissements est membre de la Chambre des indépendants du patrimoine. La loi 2003-706 de Sécurité financière du 1er août 2003 a créé un statut spécifique pour les Conseillers en investissement financier (CIF), agréé par l’Autorité des marchés financiers (AMF). Le cadre dans lequel nous nous inscrivons est donc parfaitement balisé.

Attachés à la culture de l’écrit, nous nous engageons à produire auprès de nos clients une lettre de mission, dont les règles sont fixées par l’AMF (articles 335-3 à 335-10 du règlement général). Ce document comporte notamment la nature et les modalités de notre prestation, les modalités des informations fournies et notre mode de rémunération.

Le Conseil au client est formalisé dans un rapport écrit justifiant les différentes propositions, leurs avantages et les risques qu’elles comportent. Elles se fondent notamment sur l’appréciation de la situation financière du client, sa connaissance de la matière financière et ses objectifs en matière d’investissements (article 335-5).

Considérant que le Conseil est une activité à part entière, nous établissons une facturation d’honoraires afin d’établir des rapports en toute transparence avec nos clients.